«Якщо продукт — це якась „унікальна сироватка від усього“, це просто прикриття… Головне — щоб ти привів ще двох дурнів, які теж куплять цей крем…»

Фінансові піраміди: сьогодення чи минуле? Виявляється, вони досі існують… Нещодавно у Києві правоохоронці викрили одного з засновників фінансової піраміди. Ділки організували схему привласнення коштів під виглядом інвестування у криптовалюту…

«Учасники схеми створили онлайн-платформу для інвестування у власний криптовалютний токен та, залучившись підтримкою блогерів, просували її через соціальні мережі, — повідомили у Департаменті кіберполіції Національної поліції України. — За попередніми даними, у такий спосіб громадян ошукали майже на мільйон доларів!

За даними слідства, починаючи із 2022 року члени угруповання розгорнули на території України діяльність цілої мережі фінансових пірамід.

Зловмисники пропонували громадянам інвестувати у власний криптовалютний токен, обіцяючи стабільний прибуток. Проєкт позиціонувався як платформа у сфері криптоіндустрії, яка нібито створює нові продукти для популяризації криптовалюти та дозволяє користувачам отримувати дохід.

Фактично ж схема функціонувала за принципом мережевого маркетингу з ознаками фінансової піраміди.

Прибуток учасникам обіцяли за рахунок залучення нових інвесторів, а виплати формувалися за пірамідальною або бінарною системою комісій.

Популяризацію проєкту забезпечували його засновник разом із дружиною, які активно просували платформу в соціальній мережі «Інстаграм».

Комунікація з потенційними клієнтами здійснювалася через популярний месенджер, де від імені представників компанії проводилися консультації щодо інвестування.

Поліцейські встановили, що учасники схеми мали досвід у сфері інформаційних технологій. Вони забезпечили створення й технічне функціонування онлайн-платформи. Через спеціалізований вебресурскористувачі проходили реєстрацію та поповнювали власні рахунки, розраховуючи на отримання прибутку від інвестицій.

Правоохоронці провели обшуки за місцями мешкання фігурантів на території Хмельницької, Одеської, Чернігівської та Полтавської областей. Вилучено комп’ютерну техніку, нотатки та автомобіль.

Одному з учасників схеми слідчі повідомили про підозру за ч. 4 ст. 190 (Шахрайство) Кримінального кодексу України. Санкція статті передбачає до восьми років позбавлення волі.

Досудове розслідування триває".

Такі випадки далеко непоодинокі…

Торік одеські поліцейські завершили розслідування щодо організатора фінансової піраміди «VinEco» та «Vinex Тrade» та трьох його спільниць.

«Встановлено понад 90 інвесторів, яких зловмисники ошукали на суму майже 26 млн грн., — повідомили уполіції Одеської області. — Обвинувальний акт відносно ділків скеровано до суду. Їм загрожує до 12 років позбавлення волі з конфіскацією майна.

Під час досудового розслідування поліцейські встановили, що головний у шахрайському бізнесі є 28-річний житель Березівщини. До «співпраці» він залучив знайомих землячок віком 55 та 23 років і 61-річну одеситку.

Для виманювання грошей у людей спільники створили видимість існування товариства з обмеженою відповідальністю під назвою «VinEco», яку згодом змінили на «Vinex Тrade», що нібито займається різними видами діяльності, головна з яких — інвестаційна, і отримує надприбутки.

Зловмисники переконували громадян робити вклади в їхню фірму, обіцяли високі відсотки, повернення коштів у будь-який час та бонуси за залучення нових вкладників.

Неіснуючу фінансову компанію популяризували через соціальні мережі, месенджери, вебресурси та особисті зустрічі з людьми.

На початкових етапах навіть виплачували окремим вкладникам невеликі суми за рахунок коштів інших, щоб зміцнити довіру та залучити більше грошей.

Під час досудового розслідування поліцейські встановили 94 потерпілих, які потрапили у пастку шахраїв і, вклавшись у фінансову піраміду, зазнали загальних збитків у розмірі 25 млн 742 тис. грн.

Кошти надходили на електронні гаманці зловмисників і розподілялися між ними. Крім того, правоохоронці встановили, що організатор оборудки незаконно здобуті гроші вводив у фінансовий обіг. Зокрема, він купував майно, серед якого 5 земельних ділянок та 25 автомобілів, частину яких здавав в оренду. Загалом зловмисник легалізував 61 млн грн.

Поліцейські провели низку санкціонованих обшуків на території Одеської та Київської областей, в ході яких вилучили комп’ютерну техніку, документацію, мобільні телефони, автівки, готівку та інше майно. За клопотанням слідчих суд наклав на все арешт.

Фігуранти були затримані у процесуальному порядку. В подальшому суд обрав їм запобіжні заходи у вигляді тримання під вартою з правом внесення застави, яким вони не скористалися.

Зібравши достатньо доказів, слідчі висунули правопорушникам обвинувачення за ч. 4 ст. 190 (в редакції Закону № 2617-Vlll від 22.11.2018) та ч. 5 ст. 190 Кримінального кодексу України — заволодіння чужим майном шляхом обману, тобто шахрайство, вчинене організованою групою, у великих та особливо великих розмірах, що завдало значної шкоди потерпілим, зокрема — повторно. А чоловіку — ще й за ч. 3 ст. 209 ККУ — легалізація доходів, одержаних злочинним шляхом.

Згідно з санкціями, максимальне покарання за ці злочини — до 12 років позбавлення волі з позбавленням права займати певні посади або займатися певною діяльністю до трьох років та з конфіскацією майна".

…Поліцейські закликають не вкладати кошти у сумнівні організації та фінансові піраміди, перевіряти законність діяльності компаній, наявність ліцензій, фінансової звітності та реєстраційних документів.

Схеми на кшталт «VinEco» та «Vinex Trade» створюють ілюзію прибуткового бізнесу, обіцяють високі доходи та бонуси за залучення нових учасників, але реальні кошти розподіляються між організаторами, а інвестори залишаються зі збитками.

Два роки тому слідчі Нацполіції повідомили про ще одну масштабну шахрайську схему.

«Під виглядом міжнародного інвестиційного фонду «S-Group» шахраї пропонували потерпілим пасивний дохід шляхом інвестицій в криптовалюту. Для користування своїми послугами створили власний фінансовий криптогаманець, на якій потерпілі переказувати кошти. Вони ошукали вкладників на десятки мільйонів гривень.

Правоохоронці з’ясували: щоб приховати подальший рух активів, шахраї використовували фіктивні токени, відсутні в списку офіційних міжнародних платформ постачальників криптографічних даних через неможливість проходження компанією «S-Group» аудит.

Саме їх обіцяли вкладникам як прибуток від інвестування у проєкти, торги на міжнародному валютному ринку «Forex» або інші операції з фінансовими активами. Крім того, аферисти гарантували своїм клієнтам значні «бонуси» у разі залучення до проєкту нових учасників.

За даними слідства, до організації фінансової «піраміди» причетні громадяни України, проте географія діяльності шахраїв розповсюджувалась також на території російської федерації, тимчасово окупованого Криму, а також країн Євросоюзу. Шахраї ввели в оману десятки тисяч осіб з цих країн, серед яких є, зокрема, громадяни України…".

Як дізналася журналістка «ВЗ» з власних джерел, по деяких компаніях тривають слідчі дії і на Львівщині. Наразі поліцейські не розголошують цієї інформації.

А тим часом…

Ось ТОП 5 реальних маркерів, що перед вами звичайна піраміда, загорнута в обгортку мережевого маркетингу. Про це у соцмережах розповідають фінансові експерти:

1. Вхідний квиток за всі гроші світу.

Щоб почати «заробляти», ти маєш купити «стартовий пакет» за 500−1000 баксів, або якусь супер — ліцензію на повітря — це воно.

У нормальному бізнесі ти купуєш товар, щоб продати, а не платиш за право постояти поруч.

2. Товар-невидимка або повна діч.

Якщо продукт — це якась «унікальна нано -сироватка від усього», баночка простих вітамінів з «засекреченою формулою» за ціною крила літака, якої немає в жодному магазині, або взагалі якесь «навчання успіху», це просто прикриття.

Головне тут не крем, а щоб ти привів ще двох дурнів, які теж куплять цей крем.

3. Культ особистості і сектантські танці.

Коли замість цифр і логіки тобі показують фотки з орендованими тачками, пачками грошей і кричать на стадіонах|: «Ми сім'я!», біжи". Це маніпуляція чистим страхом бути невдахою.

4. Заробіток тільки з «голови».

Спробуй порахувати: якщо твій дохід йде не з продажу реального товару реальним людям (не з твоєї структури), а тільки з відсотків від тих, кого ти «підписав» — це класика. Клієнтів з вулиці немає? Значить, ви їсте один одного.

5. Юридичний туман.

Запитай, де реєстрація? Якщо це якісь Острови Кука або «міжнародна компанія без офісу в Україні», то твої гроші попливуть туди ж, куди і надія на пасивний дохід. Розумні люди розуміють: безкоштовний сир буває тільки в мишоловці, та й то лише для другої миші…

Не давай себе розвести на емоціях!